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李金泽:有效防控合规风险需注意的几个问题 [原创 2008-03-27 11:11:12]  
近年来，我国银行监管机构和商业银行均越来越关注合规风险的管理。由于历史和现实的诸多制约因素，境内银行（尤其是中资商业银行）面对合规风险管理问题缺乏清醒的认识，虽然陆续建立了内部的合规部门，但是合规管理的水平与国际先进银行的差距仍然甚远。本文就中资商业银行合规管理中需重点关注的几个问题作一分析。 　　 　　把握合规定义，培育正确风险理念 　　 　　关于合规（compliance）的定义有一些分歧，但是综观多数国家的立法以及国际银行业的实践，合规是指遵守国家法律、法...

 

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李金泽 董建军:银行怎样正确使用《劳动合同法》 [原创 2007-10-17 12:16:11]  
编者按：将于2008年实施的《劳动合同法》，有着若干与以往不同的制度安排和变化，国内商业银行的相关业务部门极为关注这一重要法律的出台和施行。为此，本期特组织了三篇文章，期望通过几位业内专家较为全面而深刻的分析，使商业银行的有关工作安排与规划能与《劳动合同法》实现平稳对...

 

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李金泽:《商业银行法》市场退出规制有问题 [原创 2007-09-20 08:23:03]  
商业银行市场退出的实施客观上要求有缜密的法律制度作为支撑。然而，《商业银行法》中的有些条款已经不能适应银行业进一步改革、开放和发展的需要,因此需要进一步的完善。 《商业银行法》有关市场退出规定的局限性 我国《商业银行法》对银行业务或市场退出有专门的第七章规定，其规定虽然也有9个条文，但是由于其侧重点和定位方面的欠缺，使得诸多重要问题缺乏规制，其局限性非常明显，主要表现在如下几方面： 重视机构...

 

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李金泽　刘熙睿：新破产法有关清偿顺序规定的缺憾及对策 [原创 2007-08-22 09:40:40]  
《中华人民共和国企业破产法》（以下称《企业破产法》）的出台对我国现有破产法制作了重大的变革，尤其是其中有关清偿顺序的规定引起了社会各界的关注。新的规则不仅改变了1986年12月2日第六届全国人大常委会通过的《中华人民共和国企业破产法（试行）》（以下简称《破产法（试行）》）所确立的规则，而且冲击着《担保法》确立的优先权原则。www.qikan.com.cnOP6Ha8JgZsA6YOR5 　　...

 

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李金泽：《物权法》将如何作用于银行业 [原创 2007-08-03 16:45:47]  
2007年3月16日十届全国人大五次会议通过了《中华人民共和国物权法》（以下简称《物权法》），该法将于2007年10月1日施行。《物权法》通过总则、所有权、用益物权、担保物权、占有等专篇对物权有关内容作了系统规范，其中有关物权的确立、变更以及担保物权的...

 

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李金泽 :论我国银行业消费者保护与自律机制之完善 [原创 2007-05-21 15:06:37]  
Chinese Regulations and Self Discipline Rules on Banking Consumers Protection Should be Perfected Imperatively 【摘要】 随着我国消费者权利意识的不断增强，银行业消费者保护问题已经受到政府和民众的日益关注。本文对我国银行业消费者保护实践和法制存在的问题做了分析，并对英国、美国、澳大利亚、我国香港特别行政区的银行业消费者保护法制的基本框架、银行收费监管、消费者投诉、...

 

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李金泽：理性定位劳动债权与担保债权的顺序 [原创 2006-08-04 09:30:54]  

 


劳动债权与担保债券的关系问题成了我国《破产法》（草案）审议中的焦点问题。由于我国现有社会保障体制的局限性，使得社会保障责任的分配问题也成为破产法的一个重要问题。笔者认为《破产法》（草案）在确定劳动债权与担保债权关系问题上应该注意以下几点：
第一，要尊重破产法的基本价值取向——构建合理、公平、公正保护债权人利益的机制。破产法的立法根本意图在于通过一种法定的清偿体制来公平、公正地分配债务人资产，以使债权人受偿，防止债务人以各种违法违规的手段损害债权人利益...

 

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李金泽：香港联交所信息披露有关规制述评 [原创 2006-07-10 08:29:47]  
信息披露制度上的信息是指对公司已发行、上市的证券价格或对投资者进行投资决策有实质影响的事项，该类事项的范围一般由证券主管机关或证券交易所作出明确规定或在特定条件下作出临时决定。香港联交所非常重视信息披露问题，并通过种种规则来确保发行人对公众投资者披露的资料应当始终是最新的、准确的、及时的、充分的。本文对主板《上市规则》及其附录所的披露规则作一述评。
一、主板《上市规则》有关持续披露的规范
主板《上市规则》第十三章“持续责任”对信息披露问题作了规范，具体包括如下几方...

 

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李金泽：英国有关上市公司的治理规范及其启示 [原创 2006-07-04 08:35:07]  
一、英国有关公司治理的规范概览
（一）英国公司法对公司治理的规制
2004年英国新公司法案已正式完成立法程序。该法案参考安隆及世界通讯等案件之教训，特别强调会计师之独立性，强化对于公司会计制度的要求，给予会计师较大的权力以取得适当之资讯，并且给予调查人员更多调查不法案件的权力。新法案可提高投资人对英国公司治理、会计制度及审计的信心，是一个重要的里程碑。
新公司法案在改善公司财务报表的可信度及会计师的独立性方面采取了以下措施：要求董事在董事会报告中声明已充分提供相关信息给会计师；赋予...

 

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李金泽：商业银行ATM跨行查询收费法律思考 [原创 2006-06-02 15:00:35]  

商业银行服务收费问题已经成为社会各界高度关注的话题，从储蓄账户收取服务费，到银行卡收取年费，再到ATM取现收费等等，引起社会普遍的关注。最近交通银行拟针对ATM跨行查询收取服务费，也成为时下媒体广泛聚焦的热点问题。本文拟结合争议的话题、相关合法合规的要求以及国际银行实践、境外法律规制的情况，对ATM跨行查询收费问题作一评析。

一、ATM跨行查询收费争议背景
交通银行前些时间发布公告，拟对太平洋卡持卡人收取在境内跨系统自助设备上的查询交易手续费为0.30元/笔、在境外ATM...

 

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